CashNaviとは
CashNaviは、会社の資金の流れを可視化し、今と未来を予測するためのツールです。
1円単位まで正確に記録する経理ソフトとは異なり、素早く状況を把握し、経営判断を下すことに特化しています。ある程度の誤差は許容し、スピード重視で「この先、資金は大丈夫か？」を直感的に確認できます。
主な特徴
- 12ヶ月先までの資金予測 — グラフと表で一目瞭然
- 多様な入出金パターン — 案件ベース、定期売上、固定費、突発支出をまとめて管理
- 2重のボーダーライン — 安全ラインとレッドラインで危険を事前に察知
- 日次レベルの詳細 — 月中の資金ショートも見逃さない
- 7日間の支払予定通知 — 直近の支払いをダッシュボードで警告
初期設定
アカウント登録後、まず以下を設定してください。
基本設定を入力
「⚙️ 設定」タブを開き、開始月と期首残高（通帳の残高）を入力します。
安全ラインを設定
安全ラインは「これを下回ったら注意」の金額です。月商の2〜3ヶ月分が目安です。
レッドラインを設定
レッドラインは「これを下回ったら危険」の金額です。月の固定費1〜2ヶ月分が目安です。
固定支出を登録
毎月かかる家賃、人件費、リース料などを「💴 固定支出」に登録します。
案件や売上を登録
進行中の案件や定期的な売上を登録すれば、ダッシュボードに予測が反映されます。
📊 ダッシュボード
CashNaviの中心画面です。資金の現状と未来が一目でわかります。
サマリーカード（上部）
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 今月末 予測残高 | 今月末時点の予測口座残高 |
| 12ヶ月後 予測残高 | 1年後の予測口座残高 |
| 危険月数（ショート） | 安全ラインを下回る月の数 |
| 安全ライン | 設定した安全ライン金額 |
警告エリア
条件に該当する場合、以下の警告が表示されます。
- 🔔 7日間の支払予定 — 直近7日以内に予定している支払い
- ⚠️ 安全ライン割れ — 月末残高が安全ラインを下回る月
- 🚨 レッドライン割れ — 月中の残高がレッドラインを下回る月
12ヶ月キャッシュフロー予測
グラフと表で12ヶ月の資金推移を表示します。
- グラフのオレンジ破線が安全ライン
- グラフの赤い破線がレッドライン
- 表の黄色セルは手入力で補正可能
- 各月の「📅 日次詳細」をクリックすると日ごとの明細を確認できます
📦 案件管理
プロジェクトや受注案件ごとに、関連する入金・出金をまとめて管理します。CashNaviの中核機能です。
案件の登録
「＋ 新規案件」ボタンから案件を作成します。
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 案件コード | 自動採番されます（例: DC-001） |
| 案件名 | プロジェクト名や顧客名 |
| ステータス | 進行中 / 完了 |
案件内の入出金
案件の中に、入金（着手金、中間金、残金など）と出金（外注費、仕入れなど）を自由に追加できます。
- 入金：受注額を分割して登録（着手金50%、納品時50%など）
- 出金：外注費、材料費、交通費など案件に紐づく支出
- 各項目に予定日とステータス（予定 / 確定 / 完了）を設定
案件のアーカイブ
完了した案件は自動的にアーカイブされ、通常の一覧には表示されません。「完了済みを表示」トグルで確認できます。
💰 その他入金
案件に紐付けない売上や入金を管理します。
こんな入金に使います
- 毎月の保守契約・顧問料などの定期売上
- スポット売上（一回限りの入金）
- 補助金・助成金の入金
- その他、案件管理に含めない収入全般
定期売上と単発売上
登録時に「毎月」を選択すると定期売上として毎月自動計上されます。単発の場合は発生月のみ計上されます。
📈 変動売上予測
ほぼ毎月発生するが金額が変動する売上を、予測値としてシミュレーションに組み込む機能です。
こんな売上に使います
- 月によって金額が変わる継続的な売上（制作案件の波、季節変動など）
- 予算として見込んでいるが確定していない売上
- 案件管理には入れにくい、細かい売上の合算見込み
使い方の流れ
予測値を入力
カテゴリごとに月別の予測金額を入力します。この時点ではあくまで「見込み」としてシミュレーションに反映されます。
直近の数字を確定させる
月が近づき実際の金額が見えてきたら、予測値を実績に書き換えて確定します。
精度が自然に上がる
確定した月の数字がシミュレーションに反映され、以降の予測もより正確になります。
💴 固定支出
毎月決まって発生する支出を登録します。
登録する支出の例
| カテゴリ | 例 |
|---|---|
| 人件費 | 給与、社会保険料 |
| 家賃 | 事務所賃料、駐車場 |
| リース | コピー機、車両リース |
| 通信費 | 電話、インターネット |
| サブスク | クラウドサービス、ソフトウェア |
| 保険 | 火災保険、賠償責任保険 |
融資の返済
固定支出の登録時に「融資項目として扱う」にチェックを入れると、事業収支の利益計算から除外され、融資一覧タブにも表示されます。
💥 不定期支出
突発的・不定期に発生する支出を管理します。
こんな支出に使います
- 設備投資（PC購入、オフィス改装など）
- 税金（消費税中間納付、法人税など）
- 修繕費（突発的な故障対応）
- イベント費用（展示会出展、広告キャンペーンなど）
- その他、毎月は発生しない一時的な支出
登録項目
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 日付 | 支払予定日 |
| 内容 | 支出の説明 |
| 金額 | 支払金額 |
| 支払先 | 取引先名 |
| ステータス | 予定 / 完了 |
🏦 融資一覧
借入金の状況を一覧で把握できます。
表示内容
- 融資残高の合計
- 各融資の借入先、月額返済額、残高
- 長期借入返済の一覧（固定支出で「融資項目」に設定したもの）
- 案件管理内の支出に登録された短期借入の返済
📝 月次補正
各月の予測を実績に合わせて微調整する機能です。
使い方
各月に対して、以下を入力できます：
- 調整増（補正＋） — 予測より多かった入金や、予定外の収入
- 調整減（補正ー） — 予測より多かった支出や、予定外の出費
- メモ — 補正の理由を記録
📅 日次キャッシュフロー詳細
ダッシュボードの各月にある「📅 日次詳細」をクリックすると表示されます。
確認できる情報
- 月初残高 / 月間入金合計 / 月間支出合計 / 月末残高（予測）
- 月中最低残高と、その日付
- 日ごとの入出金明細と残高推移
残高の判定マーク
| マーク | 意味 |
|---|---|
| ✅ | 安全ライン以上 — 問題なし |
| ⚠️ | 安全ライン未満 — 要注意 |
| 🚨 | レッドライン未満 — 危険 |
🔔 警告システム
CashNaviは2重のボーダーラインで資金危機を事前に警告します。
安全ライン（⚠️ イエローゾーン）
月末残高が安全ラインを下回る月があると警告が出ます。「そろそろ注意が必要」のサインです。
- 目安：月商の2〜3ヶ月分
- 例）月商500万の場合 → 安全ライン 1,000万〜1,500万
レッドライン（🚨 レッドゾーン）
月中の瞬間残高がレッドラインを下回る月があると警告が出ます。「すぐに手を打つ必要あり」のサインです。
- 目安：月の固定費1〜2ヶ月分
- 例）固定費月200万の場合 → レッドライン 200万〜400万
7日間の支払予定
今日から7日以内に予定されている支払いを、ダッシュボード上部に一覧表示します。支払い漏れの防止に役立ちます。
📝 メモ機能
シミュレーションの前提条件や変更点を自由に記録できます。
- 「なぜこの数字にしたか」の根拠メモ
- 「来月○○が決まったら更新する」などのリマインダー
- 入力内容はサーバーに自動保存されます
🖨️ PDF出力
現在表示しているページをPDFとして印刷・保存できます。
- ナビゲーションバーの「🖨️ PDF出力」ボタンをクリック
- ブラウザの印刷画面が開きます
- 「PDFに保存」を選択すればファイルとして保存可能
- ダッシュボード、日次詳細など、各画面で利用できます
⚙️ 設定
シミュレーションの基本パラメータを設定します。
| 項目 | 説明 |
|---|---|
| 開始月 | シミュレーションの起点となる月 |
| 期首残高 | 開始月時点の口座残高（実際の通帳残高） |
| 安全ライン | 月末残高がこれを下回ると警告（⚠️） |
| レッドライン | 月中残高がこれを下回ると危険警告（🚨） |
| 融資残高 | 借入金の期首残高合計 |
💎 活用のコツ
週1回、5分の振り返り
毎週月曜日にダッシュボードを開き、入金・支出の状況を確認する習慣をつけましょう。変化があればすぐに数字を更新します。
大きな数字から入力する
CashNaviは経理ソフトではありません。数千円の経費を細かく入れるより、数十万〜数百万単位の入出金を正確に押さえることが重要です。
「最悪のシナリオ」を試す
「もしこの案件が失注したら？」「入金が2ヶ月遅れたら？」——月次補正で仮の数字を入れてシミュレーションしてみましょう。レッドラインが表示されたら、事前に対策を打てます。
不定期支出・その他入金で日次残高を調整する
日次キャッシュフローを見て「実際とずれている」と感じたら、不定期支出やその他入金に調整項目を追加するのが手軽です。例えば、想定外の入金があった場合は「その他入金」にスポットで登録、予定外の出費は「不定期支出」に登録すれば、日次レベルの残高推移がリアルタイムの口座状況に近づきます。
安全ライン・レッドラインは定期的に見直す
事業の成長に伴い、必要な資金量も変わります。半年に1回程度、ラインの金額を見直しましょう。
❓ よくある質問
Q. 経理ソフトとの違いは？
経理ソフトは過去の取引を1円単位で正確に記録するものです。CashNaviは「今と未来の資金の流れ」を予測し、経営判断をサポートすることに特化しています。併用をおすすめします。
Q. データはどこに保存されますか？
サーバー上のデータベースに暗号化して保存されます。他のユーザーからは一切見えません。
Q. 金額は正確に入力する必要がありますか？
おおよその金額で構いません。大きな取引の金額を押さえておくことが重要です。細かい端数よりも、全体の傾向を把握することが目的です。
Q. 複数の口座を管理できますか？
現在は1アカウント1シミュレーションです。複数口座をお持ちの場合は、合算した残高を期首残高に設定してください。
Q. スマートフォンで使えますか？
はい、ブラウザで動作しますのでスマートフォンでもアクセスできます。ただし、一覧表の確認やデータ入力はPCの方が快適です。
Q. パスワードを忘れました
ログイン画面の「パスワードをお忘れですか？」からリセットできます。登録メールアドレスにリセットリンクが届きます。